Negoziare con le Banche (100312)

Questo corso è riservato a imprenditori, professionisti, manager, CFO, tesorieri d'impresa e quanti abbiano interesse ad implementare un rapporto efficace con il sistema bancario e a costruire un sistema di autovalutazione del proprio merito creditizio, attuale e prospettico.

Alla fine del corso i partecipanti saranno in grado di:

• Saper in che modo la banca soddisfa i fabbisogni delle imprese
  
• Conoscere la centrale rischi di Banca d'Italia
  
• Eseguire l'analisi andamentale e sapere su quali indicatori si fonda
  
• Sapere qual è l'impatto reale dell'accordo di Basilea II
  
• Conoscere i parametri per il calcolo del rating bancario
  
• Desumere informazioni dall'esame del bilancio d'esercizio
  
• Costruire un sistema di valutazione del proprio merito creditizio
  
• Utilizzare le logiche di costruzione di un bilancio pro-forma preventivo
  
• Valutare il rating prospettico
  
• Costruire un information memorandum a supporto di una richiesta di finanziamento al sistema del credito

Modulo 1: Il mestiere della banca

• La banca come intermediario non monetario
• La banca come intermediario monetario e tesoriere dell'impresa

Modulo 2: Gli accordi di Basilea

• I contenuti dell'accordo che hanno impatto sulle imprese
• Che cosa cambia nel rapporto banca impresa
• Le determinanti del rating bancario
• Rating e pricing: esempi e considerazioni operative

Modulo 3: La centrale rischi di Banca d'Italia

• Che cos'è
• Quali sono le centrali rischi operanti nel nostro paese
• Come si legge la centrale rischi
• Quali indicatori si possono calcolare dall'analisi della centrale rischi

Modulo 4: Il bilancio dell'impresa

• Logiche di costruzione del bilancio dell'impresa
• Principali criticità nella valutazione di alcune poste dello stato patrimoniale e del conto economico nella logica dell'analista esterno

Modulo 5: Le riclassificazioni

• La logica della liquidità/esigibilità
• La logica della pertinenza gestionale
• Aspetti critici

Modulo 6: Il calcolo dello scoring

• Caso pratico di riclassificazione del bilancio nella logica della liquidità/esigibilità e nella logica della pertinenza gestionale
• Applicazione delle logiche di calcolo dello scoring
• Confronti tra i due sistemi
• I “problemi” della logica per liquidità esigibilità

Modulo 7: Rating prospettico

• Le leve di miglioramento: dove agire quanto lo scoring è negativo
• Le quattro aree di intervento
• Logiche di costruzione del bilancio pro-forma prospettico
• Parametri rilevanti per procedere all'analisi di sensitività
• Le informazioni qualitative a supporto dell'information memorandum
• Costruire un rapporto efficace con il sistema bancario

Modulo 8: La costruzione di un modello di autodiagnosi dell'impresa

• Le informazioni rilevanti
• I 4 valori fondamentali
• Gli equilibri patrimoniale, economico e finanziario
• I sensori di misurazione
• La valutazione dello scoring

Il taglio è pratico e teorico. Le lezioni teoriche si intrecciano con la realizzazione di un caso per tutta la durata del corso. Lo sviluppo della case history mette i partecipanti in condizioni di sperimentare, verificare e consolidare le nozioni.

Il metodo fa riferimento continuo ai problemi pratici che intervengono durante la negoziazione con il sistema bancario e la valutazione del rating.